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證券化(Securitization)之定義可以從兩方面來說明,從過程來看,證券化即為將個別貸款及其他債務工具或資產重新包裝成為證券,透過信用增強方式並給予適當信用評等,以進一步銷售給投資者的過程;從融資管道而言,證券化即為以更有效率之公開資本市場來替換較無效率、成本較高的金融媒介以進行債務融資。證券化之基本架構如下:
證券化(Securitization)發源於美國,早期之證券化標的以房貸抵押權為主,隨後不斷發展及演變,至今已擴及各種具有現金流量之資產,如企業貸款、汽車貸款、信用卡債權、企業應收帳款、租賃債權、商用不動產等。資產證券化之風潮也已從美國逐漸擴及於世界各地。
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最後更新日期:2024/08/23
本行資產證券化業務目前係由信託部證券化業務科負責,本行亦為國內唯一設立資產證券化專科之金融機構,科內設有科長1人、副科長1人及經辦人員若干人,所有人員均具有證券化理論基礎知識與豐富實務操作經驗。
本行現階段資產證券化業務內容主要以受託機構業務為重心。下圖為本行之專業與服務內容。
資產證券化案件綜合服務(包括金融資產證券化及不動產證券化)
可行性分析 財務顧問 市場分析 法令諮詢 證券化會計 證券化稅務 證券化法務
類別
證券名稱(簡稱)
金額 (億元)
金融資產證券化
企業貸款(CLO)
台灣工業銀行企業貸款債權(5檔)
223.5
國泰世華銀行企業貸款債權
57.27
應收帳款
世平興業(ABCP)應收帳款
25
中租迪和租賃債權(7檔)
390
信用卡
安信信用卡債權
55
債券資產
台灣工業銀行債券資產
115
台新銀行(ABCP)債券資產
427
群益證券2006-1債券資產
174.2
斐商標準銀行債券資產(2006、2007)
172.5
不動產證券化
不動產資產信託(REAT)
遠雄大都市國際中心、新光中山大樓、新光敦南大樓
64.1
不動產投資信託(REIT)
富邦一號、富邦二號、國泰一號、基泰之星
295.32
無一定規模要求,但考量發行成本,原則上發行規模越大越經濟:
土銀信託部 地址:台北市懷寧街53號4樓;電話:02-2348-3985、02-2348-3986;傳真:02-2389-6395
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