因應金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)推動臺灣成為亞洲資產管理中心政策,本行今(115)年7月16日獲金管會核准辦理「高資產客戶適用之金融商品及服務」,於10月28日正式開辦,並由本行董事長何英明、總經理張志堅共同主持高資產業務成軍啟動典禮,宣告本行財富管理服務邁入新的里程碑!
董事長何英明表示,本行自35年成立以來即肩負政策使命,八十年來陪伴無數家庭與企業,從購置第一間房屋、創業發展到資產累積,客戶最重要的資產往往都與「土地」緊密相連。今年適逢本行成立滿80周年,選擇在此刻正式開辦高資產業務,將以長期累積的客戶信任為基礎,發揮不動產金融與信託的專業優勢,實現「財富豐盈,土銀隨行」的承諾,陪伴客戶從財富累積走向家業長青。
為了滿足高資產客戶的真正需求,本行就長期往來之建商、地主等客戶,運用本行深耕不動產金融逾80年的專業,協助客戶將持有之不動產進行資產活化,釋放資產價值並提升資金運用效率,進而結合信託、保險等工具完成傳承規劃,由本行高資產專業服務團隊結合律師、會計師等外部專業顧問,提供資產配置、財富傳承、稅務規劃、企業接班及信託安排等一站式諮詢,為客戶打造客製化且具溫度的全方位財富管理服務。
在金融商品方面,本行今年將推出專屬高資產客戶之保險商品,兼顧保障、資產保全與財富傳承需求;後續「未具證券投資信託基金性質之私募基金」、「不受信用評等限制之外國債券」及「本行自行發行之金融結構債券」等高資產金融商品及服務亦將陸續上架,突破一般財富管理商品之限制,滿足客戶多元投資、資產配置與風險分散的需求。
本行長期深耕信託業務,連續多年獲得中華民國信託業商業同業公會「信託業推動信託2.0計畫評鑑」及金管會「高齡者及身心障礙者財產信託評鑑績效優良銀行」等肯定,並連續8年獲得金管會「金融服務業公平待客原則評核」績優殊榮。開辦高資產業務後,本行將持續落實公平待客原則,強化客戶適合度評估、商品風險揭露及各項風險管理機制,確保業務穩健發展,守護客戶權益。
本行身為百分百公股銀行,秉持「誠信、熱忱、專業、永續」核心理念深耕臺灣,未來將依循「創新引領,共創價值,邁向永續」經營主軸,善用遍布全臺之營業據點及海外據點布局,持續深化財富管理服務,建立具本行特色的高資產客戶服務模式,協助客戶實現「卓見馭局,家業長青」的目標,致力成為高資產客戶最值得信賴的財富管理夥伴!