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一、 進口業務
 

 

  • ·開發信用狀

              1.即期信用狀(Sight L/C)

              2.遠期信用狀(Usance L/C)

  • 進口託收

                1.付款交單(D/P)

                2.承兌交單(D/A)

  • 記帳方式外幣融資(O/A): 可辦理幣別轉換。
  • 信用狀外幣融資:可辦理幣別轉換
  • 應收帳款外幣融資〈D/A、D/P、O/A〉:可辦理幣別轉換

 
 

二、 出口業務
 

二.  出口業務

  • 信用狀通知
  • 信用狀轉讓
  • 出口押匯/貼現
  • 轉開國內信用狀
  • 出口託收

              1.付款交單(D/P)

              2.承兌交單(D/A)

  • 出口遠期信用狀賣斷(FORFAITING)
  • 國際應收帳款承購(INTERNATIONAL FACTORING)
  • 應收帳款外幣融資(A/R FINANCE)

 
 

三、國外匯兌業務
 
  • 出國結匯

             1.結購之外幣現鈔種類:美金、日圓、港幣、歐元、澳幣、加幣、人民幣。

             2.結購之旅行支票種類:美金、歐元。

  • 匯出匯款:

             1.一般匯出匯款     

                匯款方式:電匯(T/T)、信匯(M/T)、票匯(D/D)

                電匯(T/T)-以電報或SWIFT系統委託國外通匯銀行代理解付款項。
                信匯(M/T)-以付款委託書郵寄國外通匯銀行委託代理解付款項。
                票匯(D/D)-由銀行簽發匯票交予客戶,由受款人向國外指定付款行提示領款。

             2.大陸地區匯出款

             3.外勞匯款

  • 匯入匯款

              1.一般匯入匯款

              2.買入光票(含旅行支票)及光票託收

              3.收兌外幣現鈔

              4.大陸地區匯入款 

四、 外匯存款業務
 

 

一、外匯活期存款
種類  DBU
(國外部、外匯指定分行)
OBU
(國際金融業務分行)
開戶對象

個人、公司行號、團體 
 

境外個人 、境外法人、外國政府機構
 

存款起存額 外匯綜合(活期)存款起存額詳附件  
計息方式 每半年計息一次 每半年計息一次

特點
1.可隨時存入或提領款,靈活資 金運用
2.單帳號多幣別一本存摺
3.聯行可代理收付款
 1.可隨時存入或提領款,靈活資 金運用
2.單帳號多幣別
3.利息免扣所得稅

 

 

 

二、外匯定期存款〈存單〉
種類 DBU
(國外部,外匯指定分行)
OBU
(國際金融業務分行)
開戶對象 個人、公司行號、團體 境外個人 、境外法人、外國政府機構
存款期限 分一、三、六、九個月及一年期五種 分一、三、六、九個月及一年期五種
存款起存額 外匯綜合(定期)存款起存額詳附件 外匯定期存款(存單)/DBU及OBU存款起存額:詳附件
計息方式 到期一次按單利計付本息,採固定利率 到期一次按單利計付本息,採固定利率
特點 1.在存單面額八成範圍內,得辦理質借新台幣。
2.在存單面額九成範圍內,得辦理質借外幣。
1.利息免扣所得稅。
2.依存單面額九成質借原幣。

 

 

三、指定到期日外匯定期存款
種類 DBU
(國外部,外匯指定分行)
OBU
(國際金融業務分行)
開戶對象 個人、公司行號、團體 境外個人 、境外法人、外國政府機構
存款幣別 以美金、日圓、歐元、英鎊等四種為原則,其他幣別得逐筆洽本行同意後辦理 以美金、日圓、歐元、英鎊等四種為原則,其他幣別得逐筆洽本行同意後辦理
存款期限 自1天至360天,由客戶自行決定 自1天至360天,由客戶自行決定
存款起存額 最低美金5萬元、日圓500萬元、歐元5萬元、英鎊5萬元,其他幣別為等值美元10萬元 最低美金10萬元、雜幣為等值美金20萬元
計息方式 利率逐筆議價,利息依實際存款天數以單利固定計算 利率逐筆議價,利息依實際存款天數以單利固定計算

 

相關檔案

五、 外幣貸款
 

五.  外幣貸款

  1. 進、出口外幣融資
  2. 中長期機器設備外幣貸款
  3. 銀行團聯合貸款業務 

 

六、 外幣保證
 

六.  外幣保證

  1. 履約保證(Performance Bond)
  2. 借款保證(Loan guarantee)

.轉開擔保信用狀至大陸地區借款

      3.   投標押標金保證(Bid Bond)

      4.   分期付款進口保證(Installment Payment Guarantee)
      5.   預付款償還保證(repayment guarantee) 
      6.   其他經本行核準辦理之保證業務
 

七、 衍生性商品業務
 
    1. 預購/售遠期外匯
      1. 新台幣對外幣遠期外匯
      2. 外幣對外幣遠期外匯
    2. 新台幣對外幣/外幣對外幣換匯交易業務
      交易對象:國內外法人及國外自然人。
      交易內容:客戶於本行辦理一筆即期外匯結匯之同時,即承作一筆相等金額相反     方向之預購/售遠期外匯。
      承作範圍:
      1. 辦理新台幣對外幣間換匯交易業務:
        1. 若承作對象為國外法人或自然人時,限資本交易,且須經主管機關核准下列投資項目之外匯收支:
          1. 股本投資:包括僑外來華投資及專撥在台分公司之營業所用資金之匯出入。
          2. 證券投資:外國專業投資機構投資國內證券有關本金之外匯收支。
        2. 若承作對象為國內法人時,凡有外匯收支需求者均得辦理。
      2. 辦理外幣間換匯交易業務,凡有外匯收支需求者均得辦理。
八、 國際金融業務
 

八.  國際金融業務
外幣存款業務─境外客戶之外幣活期存款、外幣定期存款、外幣指定到期日存款。
外幣授信業務─境外公司之外幣保證、放款、定存質借、國際聯貸,國際聯保。
出口外匯業務─境外公司之出口信用狀押匯、出口託收。
進口外匯業務─境外公司之進口開發信用狀、進口託收。
匯兌業務─匯出匯款、匯入匯款、光票買入及託收。 
 

九、 海外營業單位業務
 


1. 洛杉磯分行業務;於1997年9月成立,係批發性業務分行

存款業務:支票存款及定期存款
授信業務:一般商業貸款、不動產抵押貸款、建築融資、貿易融資、聯合貸款及國際聯合貸款
進出口業務:信用狀開發、通知、出口押匯及進出口託收
匯出(入)匯款業務
國際金融業務:貨幣市場、外匯市場、資本市場和衍生性金融商品交易

2. 香港分行業務;於2007年7月成立

存款業務:支票存款、儲蓄存款和定期存款
放款業務:一般商業貸款、貿易融資、聯合貸款及國際聯合貸款
外匯業務:進口、出口和匯兌等相關業務
國際金融業務:貨幣市場、外匯市場、資本市場和衍生性金融商品交易


3. 新加坡分行業務;於2002年8月成立,係境外金融業務分行

存款業務:支票存款及定期存款
授信業務:企業貸款、商用不動產貸款、建築融資貸款、貿易融資、聯合貸款及國際聯合貸款
進出口業務:信用狀開發、通知、出口押匯及進出口託收
匯出(入)匯款業務
國際金融業務:貨幣市場、外匯市場、資本市場和衍生性金融商品交易

4. 上海分行業務:於2010年12月成立
存款業務:支票存款、活期存款和定期存款。
放款業務:一般商業貸款、貿易融資、聯合貸款及國際聯合貸款。
外匯業務:進口、出口和匯兌等相關業務。
國際金融業務:貨幣市場、外匯市場、資本市場。

5.紐約分行業務:於2011年1月成立,係限制性業務分行
存款業務:支票存款、活期存款和定期存款。
放款業務:一般商業貸款、貿易融資、聯合貸款及國際聯合貸款。
外匯業務:進口、出口和匯兌等相關業務。
國際金融業務:貨幣市場、外匯市場、資本市場。
 

十、 「出口遠期信用狀賣斷(FORFAITING)」業務
 

為協助出口廠商規避出口遠期信用狀項下開狀行之信用及國家風險暨拓展出口業務,本行與外商銀行台北分行合作開辦「出口遠期信用狀賣斷( FORFAITING)」業務。

一、業務簡介:
                「出口遠期信用狀賣斷(FORFAITING)」業務係指出口商將其遠期信用狀未來
         之應收債權轉讓予應收帳款收買業者(FORFAITER,買斷行)以換取現金,在債權
         轉讓完成後,若款項於到期日不獲開狀行兌現,買斷行則無權向出口商追索;其間
         買斷行係以固定利率貼現,買入出口商所開且經開狀銀行承兌之票據。
         本業務之買斷行則為與本行合作之外商銀行台北分行。

二、客戶辦理之程序:
         (一)客戶提供遠期信用狀予本行,本行營業單位依客戶提供之信用狀內容,填具
               「買斷申請書」,連同信用狀影本傳真予買斷行。
         (二)買斷行經評估市場資金成本及開狀行風險係數同意買斷後,出具「買斷同意
                書」傳真並正本後送予本行承辦營業單位以簽署同意回函,此時本行營業單位
                會將買斷行「買斷同意書」上所回覆之貼現利率報價轉知客戶。
         (三)客戶確認該買斷條件後,應簽具加蓋原留印鑑之「信用狀讓渡書」,經本行營
                業單位審核無誤主管蓋章後,連同前項本行簽署之「買斷同意書」傳真予買斷
                行。
         (四)客戶出貨後將出口單據經由本行以轉押匯方式寄買斷行轉寄開狀行承兌。
         (五)出口單據若經開狀行承兌,買斷行即依前項「信用狀讓渡書」內容進行買斷,
                本行即將貼現之款項淨額撥付客戶指定帳戶。

三、對出口商的好處:
                  面對競爭激烈之國際貿易市場,出口商如因銀行授信額度限制、或因應進口商
         長天期(六個月以上)之付款需求,或所收到信用狀之開狀行所在國係外匯管制或
         債信不佳等情形時,辦理本行之FORFAITING業務,其好處如下:
          (一)可提供較即期信用狀、D/P交易方式更安全且具競爭性之貿易條件予買方,提
                 升出口競爭力。
          (二)轉嫁買方開狀行信用及國家風險。
          (三)出口額度可迅速回復使用,且易於取得出口後融資,提高資金運用效率。
          (四)因於整個融資期間採固定利率方式計息,可免除利率變動風險。
          (五)信用狀無須保兌,可節省費用。
 
 

十一、 外幣票據託收
 

十一.  外幣票據託收
(1) 辦理外幣票據託收(即光票託收)業務,申請人須為本行存款往來客戶。
(2) 計費標準:手續費按票據金額千分之0.5計收,每筆最低NT$300。(付款行相同者,10張票據(含)以內,以一筆計,如超逾10張,每增加1張,另計收NT$30手續費。)
                          郵電費每筆NT$300。(付款行相同者,以一筆計):
                          國外託收費用悉依各國之銀行手續費計收:
                          託收期間須視各國之銀行作業時程而定,一般約1個月。
(3) 本項業務免徵提保證人。
 
 
 

十二、本行外匯業務收費標準一覽表
 

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